{"id":1035839,"date":"2019-07-24T17:25:49","date_gmt":"2019-07-24T17:25:49","guid":{"rendered":"https:\/\/www.eldigitaldeasturias.com\/noticias\/?p=1035839"},"modified":"2019-07-24T17:25:49","modified_gmt":"2019-07-24T17:25:49","slug":"la-comision-europea-sigue-luchando-contra-el-blanqueo-de-capitales-y-la-financiacion-del-terrorismo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.eldigitaldeasturias.com\/noticias\/la-comision-europea-sigue-luchando-contra-el-blanqueo-de-capitales-y-la-financiacion-del-terrorismo\/","title":{"rendered":"La Comisi\u00f3n Europea sigue luchando contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo"},"content":{"rendered":"
La Comisi\u00f3n Europea ha adoptado este mi\u00e9rcoles una Comunicaci\u00f3n y cuatro informes que ayudar\u00e1n a las autoridades europeas y nacionales a abordar mejor los riesgos ligados al blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. La Comisi\u00f3n Juncker ha establecido estrictas normas de la UE con la cuarta y la quinta Directivas antiblanqueo y ha reforzado la funci\u00f3n de supervisi\u00f3n de la Autoridad Bancaria Europea. Los informes subrayan la necesidad de aplicar plenamente estas normas y recalcan que a\u00fan es preciso hacer frente a una serie de deficiencias estructurales en la aplicaci\u00f3n de las normas de la Uni\u00f3n en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo. El paquete de medidas de hoy servir\u00e1 de base para futuras decisiones pol\u00edticas sobre c\u00f3mo seguir reforzando el marco de la lucha contra el blanqueo de capitales de la UE.<\/p>\n
El vicepresidente primero, Frans\u00a0Timmermans<\/strong>, ha afirmado lo siguiente:\u00a0<\/strong>\u00abDebemos acabar con todas las oportunidades que tengan los delincuentes y terroristas de abusar de nuestro sistema financiero y ser una amenaza para la seguridad de los europeos. Existen algunas mejoras muy concretas que pueden realizarse r\u00e1pidamente a nivel operativo. La Comisi\u00f3n seguir\u00e1 apoyando a los Estados\u00a0miembros en este sentido y no dejar\u00e1 de reflexionar sobre c\u00f3mo abordar los desaf\u00edos estructurales pendientes\u00bb.<\/em><\/p>\n
Valdis<\/em>\u00a0<\/em>Dombrovskis,\u00a0<\/em><\/strong>vicepresidente responsable del Euro y el Di\u00e1logo Social, as\u00ed como de la Estabilidad Financiera, los Servicios Financieros y la Uni\u00f3n de los Mercados de Capitales, ha declarado lo siguiente:\u00a0\u00abPara mantener la integridad del sistema financiero europeo y reducir los riesgos para la estabilidad financiera es fundamental que haya un marco cre\u00edble de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo y de lucha contra estos fen\u00f3menos. Sin embargo, el an\u00e1lisis de hoy ofrece m\u00e1s pruebas de que nuestras s\u00f3lidas normas sobre LBC no se han aplicado por igual en todos los bancos ni en todos los pa\u00edses de la\u00a0UE. Por tanto, tenemos un problema estructural en cuanto a la capacidad de la Uni\u00f3n para evitar que el sistema financiero se utilice con fines il\u00edcitos. Este problema debe tratarse y resolverse cuanto antes\u00bb.<\/em><\/p>\n
V\u0115ra\u00a0Jourov\u00e1<\/strong>, comisaria de Justicia, Consumidores e Igualdad de G\u00e9nero, ha afirmado asimismo:\u00a0\u00abTenemos normas estrictas a nivel europeo sobre el blanqueo de capitales, pero necesitamos que todos los Estados\u00a0miembros las ejecuten sobre el terreno. No queremos que haya ning\u00fan punto d\u00e9bil en la\u00a0UE que los delincuentes puedan aprovechar. Los esc\u00e1ndalos recientes han puesto de manifiesto que los Estados\u00a0miembros deber\u00edan tratar esta cuesti\u00f3n con car\u00e1cter urgente\u00bb.<\/em><\/p>\n
La Comunicaci\u00f3n\u00a0Hacia una mejor aplicaci\u00f3n del marco europeo para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/em>\u00a0ofrece una visi\u00f3n general de los cuatro informes publicados hoy: el\u00a0informe sobre la evaluaci\u00f3n supranacional de los riesgos<\/strong>\u00a0presenta informaci\u00f3n actualizada sobre los riesgos sectoriales asociados al blanqueo de capitales y a la financiaci\u00f3n del terrorismo; la\u00a0evaluaci\u00f3n de los casos recientes de gran repercusi\u00f3n de blanqueo de capitales en el sector financiero<\/strong>, las\u00a0unidades de inteligencia financiera<\/strong>\u00a0y los\u00a0informes sobre la interconexi\u00f3n de los registros centralizados de cuentas bancarias<\/strong>\u00a0analizan las deficiencias en los sistemas actuales de supervisi\u00f3n y cooperaci\u00f3n en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, e identifica maneras de solucionar estas deficiencias.<\/p>\n
Evaluaci\u00f3n de los riesgos de blanqueo de capitales en el mercado interior<\/strong><\/p>\n
El informe sobre la evaluaci\u00f3n supranacional de riesgos es un instrumento que ayuda a los Estados miembros a determinar y abordar los riesgos de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo. La Comisi\u00f3n lo adopta cada dos a\u00f1os\u00a0desde\u00a02017.<\/p>\n
El informe pone de relieve que la mayor\u00eda de las recomendaciones de la primera evaluaci\u00f3n supranacional de riesgos han sido aplicadas por los distintos agentes. No obstante, persisten algunas vulnerabilidades horizontales, especialmente en relaci\u00f3n con los productos an\u00f3nimos, la identificaci\u00f3n de los titulares reales y los nuevos productos no regulados, como los activos virtuales. Algunas se abordar\u00e1n en la pr\u00f3xima transposici\u00f3n de la quinta Directiva antiblanqueo. El informe tambi\u00e9n recuerda que los Estados\u00a0miembros a\u00fan deben transponer \u00edntegramente la cuarta Directiva antiblanqueo. La Comisi\u00f3n pide a los Estados\u00a0miembros que\u00a0ejecuten la Directiva plenamente y que sigan las recomendaciones<\/strong>\u00a0de dicho informe. Esto ayudar\u00eda a mejorar la cooperaci\u00f3n entre supervisores, sensibilizar en mayor medida a las entidades obligadas y proporcionar m\u00e1s orientaciones en relaci\u00f3n con la identificaci\u00f3n de la titularidad real.<\/p>\n
Evaluaci\u00f3n y ense\u00f1anzas extra\u00eddas de casos recientes de blanqueo de capitales<\/strong><\/p>\n
A ra\u00edz de una serie de intercambios con el Parlamento Europeo y una\u00a0petici\u00f3n\u00a0del Consejo en diciembre de\u00a02018, la Comisi\u00f3n Europea ha analizado diez casos recientes y de dominio p\u00fablico sobre blanqueo de capitales en bancos de la\u00a0UE para proporcionar un an\u00e1lisis de algunas de las deficiencias actuales y esbozar una posible v\u00eda de avance.<\/p>\n
Aunque no es exhaustivo, el informe muestra lo siguiente:<\/p>\n
Los bancos<\/strong>, en varios de los casos analizados, no respetaron de forma efectiva o, en ocasiones, directamente no cumplieron los requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales. Carec\u00edan de los mecanismos internos adecuados para prevenir el blanqueo de capitales y no armonizaron sus pol\u00edticas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo cuando ten\u00edan modelos de negocio de riesgo. Los resultados tambi\u00e9n pusieron de manifiesto una falta de coordinaci\u00f3n entre dichas pol\u00edticas, tanto a nivel de entidades individuales como de grupo.<\/p>\n
\n
La respuesta de\u00a0las autoridades nacionales<\/strong>, en t\u00e9rminos de oportunidad y eficacia de las acciones de supervisi\u00f3n, fue muy dispar. Hab\u00eda grandes discrepancias en relaci\u00f3n con la priorizaci\u00f3n, los recursos, la experiencia y las herramientas disponibles. M\u00e1s concretamente, con respecto a la supervisi\u00f3n de un grupo bancario, los supervisores tend\u00edan a basarse excesivamente en el marco de lucha contra el blanqueo de capitales de los Estados miembros de acogida, lo que afect\u00f3 a la efectividad de las acciones de supervisi\u00f3n en casos transfronterizos a nivel de la UE. Adem\u00e1s, la divisi\u00f3n de las responsabilidades llev\u00f3 a una cooperaci\u00f3n ineficaz entre las autoridades competentes en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, las autoridades prudenciales, las unidades de inteligencia financiera y las fuerzas de seguridad.<\/li>\n<\/ul>\n
Estas deficiencias apuntan a cuestiones estructurales pendientes en la ejecuci\u00f3n de las normas de la\u00a0UE, que se han abordado solo en parte.\u00a0<\/strong>La fragmentaci\u00f3n normativa y de supervisi\u00f3n, unida a la diversidad de tareas, competencias y herramientas a disposici\u00f3n de las autoridades p\u00fablicas, genera debilidades en la puesta en ejecuci\u00f3n de las normas de la\u00a0UE. Las deficiencias en las pol\u00edticas y la supervisi\u00f3n en materia de lucha contra el blanqueo de capitales son m\u00e1s notables en situaciones transfronterizas, tanto en la\u00a0UE como en pa\u00edses no pertenecientes a la Uni\u00f3n. Aunque los bancos y los supervisores han adoptado importantes medidas, a\u00fan queda mucho por hacer. Por ejemplo, es necesario que haya una mayor armonizaci\u00f3n entre los Estados\u00a0miembros y que se refuerce la supervisi\u00f3n.<\/p>\n
La necesidad de reforzar la cooperaci\u00f3n entre las unidades de inteligencia financiera\u00a0(UIF).<\/strong><\/p>\n
Las unidades de inteligencia financiera desempe\u00f1an un papel clave a la hora de identificar los riesgos de blanqueo de capitales en cada pa\u00eds. La Plataforma de las\u00a0UIF de la\u00a0UE, que se trata de un grupo de expertos de la Comisi\u00f3n, ha mejorado considerablemente la cooperaci\u00f3n en los \u00faltimos a\u00f1os, pero la Comisi\u00f3n ha identificado una serie de cuestiones pendientes, tales como:<\/p>\n
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Acceso de las\u00a0UIF a la informaci\u00f3n<\/strong>: algunas\u00a0UIF no pueden acceder a la informaci\u00f3n pertinente (financiera, administrativa y policial) e intercambiarla debido a sus diferencias en cuanto a estatus, competencias y organizaci\u00f3n.<\/li>\n
El intercambio de informaci\u00f3n<\/strong>\u00a0entre las\u00a0UIF sigue siendo insuficiente y, a menudo, demasiado lento.<\/li>\n
Herramientas inform\u00e1ticas<\/strong>: las\u00a0UIF, a veces, tambi\u00e9n carecen de herramientas inform\u00e1ticas adecuadas para importar y exportar informaci\u00f3n de forma eficiente a y desde la FIU.net.<\/li>\n
Alcance limitado de la Plataforma de las\u00a0UIF de la\u00a0UE<\/strong>, que no puede producir modelos, directrices y normas jur\u00eddicamente vinculantes.<\/li>\n<\/ul>\n
El informe sugiere algunos cambios concretos, tales como un nuevo mecanismo de apoyo, que mejorar\u00edan a\u00fan m\u00e1s la cooperaci\u00f3n entre las unidades de inteligencia financiera\u00a0(UIF) de toda la\u00a0UE.<\/p>\n
Interconexi\u00f3n de los registros centralizados de cuentas bancarias<\/strong><\/p>\n
El informe sobre la interconexi\u00f3n de los registros centralizados de cuentas bancarias establece una serie de elementos que deben tenerse en cuenta para una posible interconexi\u00f3n de registros de cuentas bancarias y sistemas de recuperaci\u00f3n de datos. La Comisi\u00f3n plantea que este sistema podr\u00eda ser un sistema descentralizado con una plataforma com\u00fan a nivel de la UE. Para logar la interconexi\u00f3n, se necesita una acci\u00f3n legislativa, previa consulta con los Gobiernos de los Estados\u00a0miembros, las unidades de inteligencia financiera, las fuerzas de seguridad y los organismos de recuperaci\u00f3n de activos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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