{"id":1030343,"date":"2019-06-11T00:11:17","date_gmt":"2019-06-11T00:11:17","guid":{"rendered":"https:\/\/www.eldigitaldeasturias.com\/noticias\/?p=1030343"},"modified":"2019-06-11T00:11:17","modified_gmt":"2019-06-11T00:11:17","slug":"los-pagos-al-bce-reducen-la-rentabilidad-de-los-bancos-europeos-en-una-media-del-43","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.eldigitaldeasturias.com\/noticias\/los-pagos-al-bce-reducen-la-rentabilidad-de-los-bancos-europeos-en-una-media-del-43\/","title":{"rendered":"Los pagos al BCE reducen la rentabilidad de los bancos europeos en una media del 4,3%"},"content":{"rendered":"

\"\"Hace casi exactamente cinco a\u00f1os, el Banco Central Europeo comenz\u00f3 a aplicar tipos de inter\u00e9s negativos a los dep\u00f3sitos bancarios. La FinTech alemana\u00a0Deposit Solutions<\/a><\/strong><\/span>\u00a0con sede en Hamburgo ha investigado utilizando datos del propio BCE y ha determinado cu\u00e1nto han costado hasta ahora los bancos de la zona euro los intereses de esta penalizaci\u00f3n y, por primera vez, ha calculado hasta qu\u00e9 punto esto se refleja en su profitabilidad.<\/p>\n

El an\u00e1lisis de Deposit Solutions muestra que s\u00f3lo en 2018, los bancos de la zona euro transfirieron al BCE alrededor de 7.500 millones de euros, es decir, 21 millones de euros al d\u00eda en t\u00e9rminos aritm\u00e9ticos. La mayor\u00eda de estos pagos han sido realizados por bancos alemanes, franceses y holandeses durante a\u00f1os. S\u00f3lo en el per\u00edodo 2016-2018, los bancos alemanes pagaron 5.700 millones de euros al BCE, los bancos franceses 4.100 millones de euros y los bancos neerlandeses 2.500 millones de euros. Esto significa que s\u00f3lo estos tres pa\u00edses han soportado el 69% de la carga total de los bancos de la zona euro desde 2016.<\/p>\n

En total, los pagos efectuados por los bancos de la zona euro al BCE ya ascienden a 21.400 millones de euros. En Espa\u00f1a, los pagos de intereses de los bancos espa\u00f1oles han aumentado considerablemente en un 420% desde 2016, pasando de 80 millones de euros a 416 millones de euros en 2018, y el total de los pagos de intereses en los \u00faltimos tres a\u00f1os ha ascendido a 764 millones de euros. En promedio, los pagos de intereses negativos reducen el 4,3 por ciento de los beneficios bancarios en la Eurozona.<\/p>\n

Sin embargo, la medida en que un banco est\u00e1 sujeto a tipos de inter\u00e9s negativos no depende de la cantidad de dep\u00f3sitos que tenga, sino de su capacidad para gestionarlos: \u00abLos bancos que act\u00faan como tiendas cerradas tienen pocas opciones cuando se trata de amortiguar los efectos de las tasas de inter\u00e9s negativas sobre sus ganancias. Aunque pueden aumentar las comisiones o intentar deshacerse de los dep\u00f3sitos de los clientes, ambos pasos simplemente pasan la carga al cliente. En cambio, los bancos deber\u00edan posicionarse como plataformas y ofrecer a sus clientes una selecci\u00f3n de productos de dep\u00f3sito de ahorro de terceros, manteniendo al mismo tiempo la relaci\u00f3n existente con el cliente<\/em>\u00ab, dice el\u00a0Dr. Tim Sievers, CEO y fundador de Deposit Solutions<\/strong>. \u00abSi hace de la banca abierta una parte de su estrategia de negocio, puede utilizar productos de terceros para hacer m\u00e1s negocios con sus clientes existentes y ganar nuevos clientes. Para muchos bancos, la perspectiva de reducir al mismo tiempo la carga de intereses negativos es una ventaja adicional. En lugar de depositar dinero en el BCE a un coste, pueden transferir el exceso de liquidez a otras instituciones de una manera que favorezca a los clientes y al balance<\/em>\u00ab.<\/p>\n

El an\u00e1lisis de Deposit Solutions tambi\u00e9n muestra que la carga negativa de intereses sobre los bancos ha aumentado a\u00f1o tras a\u00f1o y que el aumento de la carga sobre los bancos espa\u00f1oles es especialmente extremo: en 2016 transfirieron al BCE unos 125 millones de euros, en 2018 ya era m\u00e1s del triple de esa cantidad, con unos 400 millones de euros.<\/p>\n

Para descargar una copia gratuita del informe de Deposit Solutions, entra aqu\u00ed:\u00a0https:\/\/bit.ly\/2I71SUY<\/a><\/strong><\/span><\/p>\n

Acerca de Deposit Solutions<\/strong><\/h3>\n

Deposit Solutions es una compa\u00f1\u00eda de FinTech reconocida mundialmente y la plataforma de Open Banking . Su tecnolog\u00eda patentada de Open Banking proporciona una infraestructura para el mercado global de dep\u00f3sitos de 50 billones de d\u00f3lares que beneficia tanto a los bancos como a los ahorradores. Deposit Solutions ya est\u00e1 conectando a m\u00e1s de 70 bancos de 16 pa\u00edses y adem\u00e1s opera puntos de venta B2C propios (ZINSPILOT y SAVEDO) que comercializan las ofertas de dep\u00f3sitos seleccionadas de sus socios directamente a los ahorradores. Fundada en 2011 por Tim Sievers, la empresa tiene su sede central en Hamburgo, cuenta con oficinas adicionales en Londres, Zurich y Berl\u00edn y con un equipo de 250 empleados. Deposit Solutions est\u00e1 respaldado por inversores tecnol\u00f3gicos l\u00edderes como e.ventures, Vitruvian Partners, Greycroft, FinLab, Kinnevik, Peter Thiel, Top Tier Capital Partners, Apeiron Investment Group y Angel Investor Stefan Wiskemann.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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